Sahte bir nakil veya sahte transfer, başka bir kişiye veya şirkete para aktararak borçtan kaçınmaya yönelik bir girişimdirGenellikle bir sivil, değil bir ceza meselesi, yani bunun için hapse giremez, ancak bazı yargı bölgelerinde cezai kovuşturma potansiyeli vardır. Genellikle borçlu alacaklı ilişkilerinde, özellikle iflas eden borçlulara atıfta bulunarak ortaya çıkan sivil bir eylem nedeni olarak kabul edilir. Eylem nedeni genellikle alacaklılar veya iflas Mütevelli tarafından getirilir. Bir transfer, herhangi bir alacaklıyı engellemek, geciktirmek veya birleştirmek için gerçek niyet ile yapılırsa hileli olacaktır. Dolayısıyla, belirli bir sorumluluğu yerine getirmekten kaçınmak için belirli bir niyetle bir transfer yapılırsa, gerçek niyet mevcut olur.
Ancak, bir borçlu bir alacaklı yerine başka bir ödemeyi tercih ettiğinde, bu sahte bir transfer değildir.
atıf sahte transferi gerçek dolandırıcılık ve yapıcı dolandırıcılık iki türü vardır.
Gerçek dolandırıcılık genellikle bir varlık koruma planının bir parçası olarak varlıklarını bağışlayan bir borçlu içerir, genellikle bir 'içeriden', ve onun alacaklılar ödemek için kendini hiçbir şey bırakır. Yapıcı dolandırıcılık ile ilgili değildir hileli niyet, daha ziyade işlemin altında yatan ekonomiye, borçlunun sıkıntılı bir mali durumda olduğu bir zamanda makul olarak eşdeğer bir değerden daha az gerçekleşmişse. İki farklı dolandırıcılık türü arasındaki gerçek ayrımın borçlunun niyetlerinin ne olduğuna dikkat etmek önemlidir. Örneğin, borçlunun sahip olması gerekenden daha cömert olduğu veya ticari işlemlerde işletmenin sermayeyi korumak için daha önce işlem yapmayı bırakması gerektiği durumlarda (genel olarak, haksız ticarete bakınız). Başarılı bir davada, davacı, transfer edilen mülkü veya değerini borçlunun varlıklarının bir armağanını alan transferden geri alma hakkına sahiptir.
Daha sonraki aktarmalar da hedeflenebilir, ancak genellikle anında aktarımlardan daha güçlü savunmalara sahiptirler.
Hileli transfer Yasası başlangıçta nispeten basit bir tarım ekonomisi bağlamında gelişti rağmen, şimdi yaygın karmaşık modern meydan kullanılır kaldıraçlı alımlar gibi finansal işlemler.
Hileli transfer yükümlülüğü genellikle borçlunun mali durumunu geçmişte belirli bir noktada açacaktır.
Bu analiz tarihsel genellikle pahalı bir süreç ve tutarsız ve öngörülemeyen sonuçlara yol açtı davacılar ve sanıklar, hem de 'düello' uzman tanıklık gerektirmiştir. Mahkemeler ve akademisyenler son zamanlarda bu analizi daha basit, vakalar arasında daha tutarlı ve daha öngörülebilir hale getirmek için pazara dayalı yaklaşımlar geliştirdiler. Gerçek niyet kanıtı, bir alacaklı için nadiren kullanılabilir, çünkü birinin iç düşüncelerinin kanıtını gerektirir. Bu nedenle, alacaklılar genellikle dolandırıcılık ikinci dereceden kanıt güvenmek zorunda.
Gerçek niyet kanıtlamak için, mahkemeler dolandırıcılık"rozetleri geliştirdik."bu, kesin olmasa da, mahkemeler tarafından sahtekarlığın ikinci derece kanıtı olarak kabul edilir: Avustralya yasalarına göre atıf yapılması, daha sonra içine giren bir şirket tarafından bir işlem girilirse tasfiye ve işlem mağlup etmek amacıyla şirket tarafından girildi, geciktirmek veya önceki on yıl boyunca alacaklıların haklarına müdahale ilişkisi geri gün, mahkemeler kenara olabilir.
İlişki geri günü, şirketin sarılması için başvurunun yapıldığı gün veya tasfiyenin başlama tarihi olarak tanımlanır. Anglo-Amerikan hukukunda, hileli nakil Doktrini, kökenlerini twyne'nin davasına kadar izler; burada bir İngiliz çiftçi, koyunlarını twyne adında bir adama satarak alacaklılarını dolaştırmaya çalıştı ve koyunlara sahipken onları işaretledi ve kesti. Amerika Birleşik Devletleri'nde, hileli iletimler veya transferler genellikle tutarlı olan iki yasa Grubu tarafından yönetilir. Birincisi, bir avuç devlet dışında herkes tarafından kabul edilen tekdüze hileli Transfer Yasası ('UFTA'). Ufta ve iflas kanunu her ikisi de, borçlu tarafından yapılan bir transferin, borçlunun herhangi bir alacaklısını engellemek, geciktirmek veya birleştirmek için gerçek niyetiyle transferini yapmışsa, bir alacaklı olarak hileli olmasını sağlar. İki çeşit sahte transfer var Arketip örneği kasıtlı hileli transferdir. Bu, bir borçlu tarafından, alacaklılarını dolandırmak, engellemek veya geciktirmek amacıyla yapılan bir mülk devridir. İkincisi yapıcı bir hileli transfer Genel olarak, bu, borçlu, transfer sırasında borçlu iflas ederse veya iflas ederse veya transferin bir sonucu olarak işe devam etmek için makul olmayan küçük sermayeyle bırakılırsa, transfer karşılığında 'makul eşdeğer değer' almadan mülkleri transfer ettiğinde ortaya çıkar. Kasıtlı hileli transferin aksine, dolandırmak için bir niyet gerekli değildir. İflas kanunu, tüm alacaklıların yararına sahtekarca aktarılan mülkün kurtarılması için bir iflas mütevellisine yetki verir. transferin ilgili zaman dilimi içinde gerçekleşmesi durumunda borçlu.
Transferin gerçekleştiği devlet kabul ederse ve transferin ilgili süre içinde gerçekleşmesi durumunda, transfer de ufta altındaki bir iflas Mütevelli tarafından kurtarılabilir.
Alacaklılar da iflas gerek kalmadan ufta altında ilaçları takip edebilir.
Bu ikinci transfer türü mutlaka herhangi bir gerçek yanlış anlama içermediğinden, dürüst, ancak bir avukat olmadan bir iflas dilekçesi dosyalama sırasında gafil borçluların düştüğü ortak bir tuzaktır. Özellikle yıkıcı ve nadir olmayan, yetişkin bir çocuğun ebeveynlerin evine kendi kendine yardım veraset önlemi olarak başlık aldığı durumdur (ebeveynler öldüğünde eve kimin sahip olduğu konusunda herhangi bir karışıklığı önlemek ve evi devletten algılanan bir tehdide karşı kaybetmekten kaçınmak için). Daha sonra, ebeveynler sorunu tanımadan bir iflas dilekçe zaman, onlar tarafından yönetimden ev muaf edemiyoruz Mütevelli.
Onlar (ya doğrudan bölüm yedi Mütevelli ya da bir bölüm onüç Mütevelli ödemeler) Mütevelli evde özkaynak büyük veya borçlarının toplamı eşit bir miktar ödemek mümkün olmadıkça, Mütevelli alacaklılar ödemek için evlerini satacak.
Birçok durumda, ebeveynler ev muaf ve onlar başlık korudu veya dosyalama önce başlık kurtarıldı olsaydı bir iflas ile güvenli bir şekilde taşımak mümkün olurdu.
Hileli transferlerin alıcıları olan mülkün iyi niyetli alıcıları bile, İflas Kanunu uyarınca ABD'deki yasa ile kısmen korunmaktadır, bunun için verdikleri değerin derecesine kadar transferini sürdürürler; bu da, onlara transferin hileli olduğu konusunda hiçbir bilgiye sahip olmamalarına rağmen, pazarlık yararlarının çoğunu kaybedebilecekleri anlamına gelir. Genellikle hileli transferler, başarısız bir şirketin yönetim sahiplerinin şirkete neden olacağı kaldıraçlı satın alımlarla (LBOs) bağlantılı olarak gerçekleşir varlıklarını ödünç almak ve yönetim sahibinin hissesini yüksek şişirilmiş fiyatlarla satın almak için kredi gelirlerini kullanmak. Şirketin alacaklıları daha sonra borçlarını toplamak için çok az veya hiç ipoteksiz varlıklara sahip olacaklar. Lbo'lar, işlem tamamlandığında şirketin mali açıdan nasıl bozulduğuna bağlı olarak kasıtlı veya yapıcı hileli transferler veya her ikisi de olabilir. Tüm Lbo'lar hileli transferler olmasa da, bir LBO'DAN sonra şirket alacaklılarını ödeyemediğinde kırmızı bayrak yükseltilir. Hileli transfer yükümlülüğü genellikle borçlunun mali durumunu geçmişte belirli bir noktada açacaktır. Bu analiz tarihsel genellikle pahalı bir süreç ve tutarsız ve öngörülemeyen sonuçlara yol açtı davacılar ve sanıklar, hem de 'düello' uzman tanıklık gerektirmiştir. ABD Mahkemeleri ve akademisyenler son zamanlarda yapıcı dolandırıcılık analizini kolaylaştırmak için pazara dayalı yaklaşımlar geliştirdiler ve hakimler giderek bu pazar bazlı önlemlere odaklanıyor. İsviçre yasalarına göre, borçluya karşı ödenmemiş borç belgesi alan alacaklılar veya iflas eden alacaklılar, varlıkların veya iflasın ele geçirilmesinden önce borçlu tarafından haksız tercihlerden veya hileli transferlerden yararlanan üçüncü taraflara dava açabilir. Hileli nakil veya eylem revocatoire veya Pauline Eylem olarak da bilinen (채권자취소권) eylem alacaklı haklarına zarar bir bilgi ile borçlunun mal azaltır borçlu tarafından bir eylem iptal ederek tüm alacaklılar için borçlunun mal korumak için bir haktır. Bu hakkı kullanmak için, alacaklı parasal ve doğada benzersiz ve kişisel olmayan borçlu karşı hakkına sahip olmalıdır.
Örneğin, binanın arazi veya teslim hakkı arazi temizlemek için talep etme hakkı arazi ve benzersiz ve bu nedenle Pauline eylem(Kore Yargıtay kararı Şubat, da) tabi değildir içerir.
